Hộ chiếu sẽ không được xem là giấy tờ tùy thân tại ngân hàng từ ngày 1/1/2026

Các ngân hàng trong nước như Vietcombank, VPBank, Kienlongbank đều đã lần lượt ra thông báo về việc ngừng chấp nhận hộ chiếu làm giấy tờ tùy thân đối với khách hàng cá nhân là công dân Việt Nam trong mọi quy trình nghiệp vụ từ 1/1/2026.

Điều chỉnh này áp dụng cho toàn bộ các dịch vụ tài chính tại ngân hàng, bao gồm: Mở mới tài khoản thanh toán; Phát hành, quản lý và sử dụng thẻ ngân hàng; Các giao dịch tài chính tại quầy (rút tiền, chuyển tiền, thanh toán...).

Để thay thế, khách hàng cần sử dụng căn cước công dân, thẻ căn cước hoặc căn cước điện tử (thông qua ứng dụng VNeID) xác minh danh tính. Với những tài khoản hoặc thẻ mở bằng hộ chiếu trước đây, ngân hàng cho biết khách hàng cần cập nhật thông tin trước 1/1/2026 để tránh bị từ chối giao dịch hoặc tạm khóa dịch vụ.

Đây là quy định được nêu rõ trong Thông tư 17/2024 và Thông tư 18/2024. Hai thông tư có hiệu lực từ 1/7/2024, nhưng một số điều khoản liên quan đến xác thực giấy tờ và dữ liệu sinh trắc học sẽ chính thức áp dụng từ 1/1/2026.

Cụ thể, Thông tư 17/2024 quy định khách hàng chỉ được rút tiền hoặc thực hiện giao dịch điện tử khi thông tin sinh trắc học trùng khớp với dữ liệu lưu trong CCCD gắn chip, Thẻ căn cước hoặc dữ liệu trên tài khoản định danh điện tử mức độ cao.

Trường hợp sử dụng CCCD không có chip, ngân hàng sẽ xác thực thông qua Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư. Tất cả nhằm đảm bảo độ chính xác, hạn chế rủi ro gian lận, giả mạo trong giao dịch tài chính.

Thông tư 18/2024 quy định khi giao kết hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ, tổ chức phát hành thẻ phải yêu cầu khách hàng cung cấp CCCD, Thẻ căn cước, Căn cước điện tử mức độ 2 hoặc CMND. Hộ chiếu không còn nằm trong nhóm giấy tờ hợp lệ để nhận diện và xác minh thông tin.

Các quy định này được Ngân hàng Nhà nước đưa ra, nhằm hạn chế nạn tài khoản ngân hàng "rác", qua đó giảm thiểu tình trạng lừa đảo trực tuyến. Lâu nay, các đường dây lừa đảo trực tuyến thường sử dụng loạt tài khoản, thẻ "rác" nhằm mục đích xóa dấu vết dòng tiền, qua đó hợp thức hóa sử dụng tiền lừa đảo. Do đó, việc làm sạch tài khoản ngân hàng được xem là một trong các giải pháp để tăng rào cản với đường dây lừa đảo qua mạng.