Tại họp báo của Ngân hàng Nhà nước chiều 29/12, ông Lê Văn Tuyên, Phó vụ trưởng Vụ Thanh toán, cho biết tính đến nay đã có hơn 2,4 triệu lượt khách hàng nhận được cảnh báo giao dịch đáng ngờ.
Trong số đó, hơn 776.000 lượt đã tạm dừng hoặc hủy bỏ giao dịch sau khi nhận cảnh báo, với tổng số tiền tương ứng hơn 2.900 tỷ đồng.
Với 2,4 triệu lượt cảnh báo gian lận, hơn 2.900 tỷ đồng của khách hàng được bảo vệ. Ảnh: Internet
Đây là kết quả phối hợp giữa Trung tâm thông tin tín dụng quốc gia (CIC) và Bộ Công an trong triển khai hệ thống giám sát các tài khoản thanh toán, ví điện tử nghi ngờ gian lận, giả mạo (SIMO). Hệ thống giám sát này cho phép các tổ chức thành viên tham gia thực hiện báo cáo thông tin về các tài khoản đáng ngờ khi phát hiện và chia sẻ thông tin tới các thành viên khác.
Trên cơ sở nguồn dữ liệu tập trung của Hệ thống SIMO, các tổ chức tín dụng có thể đưa ra các quyết định thực hiện ngăn chặn giao dịch ngay lập tức hoặc yêu cầu xác thực, định danh tài khoản trước khi thực hiện giao dịch trực tuyến qua đó sẽ góp phần giúp giảm thiểu tình trạng gian lận, lừa đảo, bảo vệ an toàn tài khoản của khách hàng.
Liên quan đến kết quả triển khai Đề án 06 và Kế hoạch 01, tính đến ngày 26/12/2025, cả ngành Ngân hàng đã có hơn 143 triệu hồ sơ khách hàng (CIF) cá nhân; hơn 1,5 triệu hồ sơ khách hàng tổ chức có tài khoản thanh toán đã được đối chiếu thông tin sinh trắc học qua căn cước công dân (CCCD) gắn chip hoặc ứng dụng VneID.
Khoảng 22,14 triệu khách hàng cá nhân và 392 khách hàng tổ chức có ví điện tử đang hoạt động đã được thu thập, đối chiếu thông tin sinh trắc học với CCCD gắn chip thông qua ứng dụng Ví điện tử.
Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia (CIC) đã phối hợp với đơn vị nghiệp vụ của Bộ Công an hoàn thành 07 đợt đối chiếu, làm sạch dữ liệu khách hàng với khoảng 57 triệu lượt hồ sơ khách hàng theo phương thức offline; 57 TCTD và 39 tổ chức trung gian thanh toán đã triển khai ứng dụng thẻ CCCD gắn chip qua ứng dụng điện thoại; 63 tổ chức tín dụng đã triển khai ứng dụng thẻ CCCD gắn chip qua thiết bị tại quầy; 32 tổ chức tín dụng và 15 trung gian thanh toán đang triển khai ứng dụng VneID.
